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华龙网-新重庆客户端7月27日16时讯（陈秋晏）金融是国之重器，是国民经济的血脉。金融安全是国家安全的重要组成部分。当前反洗钱工作已成为维护国家安全和金融安全的重要保障，也是实现央行防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段，提升反洗钱意识，普及相关知识已成为金融机构的重要责任。为进一步提升反洗钱管理水平，兴业银行重庆分行从今年3月起开展了“反洗钱整改提升年”活动。 全行协作、做实排查 在本次专项排查活动中，兴业银行重庆分行反洗钱中心结合工作实际，结合自身管理情况，制定了包含反洗钱内部控制、客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、交易报告以及其他共六个领域的详细对标排查计划和方案，共涉及近两百项排查细项。该行根据拟定的排查方案，将排查活动分为严重违规事项排查整改阶段、一般违规事项排查阶段、排查发现问题全面整改阶段共三个具体阶段，将具体的排查整改任务逐项分解，确立具体的责任部门以及具体的负责个人，确保每项排查有人做、各项问题有人改，全面落实检查责任制，切实做实反洗钱排查整改工作。 关注业务、提高意识 在本次专项排查中，兴业银行重庆分行以制度审核为抓手，通过对重点业务产品制度开展反洗钱合规性审核，推动将洗钱风险管理要求嵌入重点业务产品操作流程中，将洗钱风险意识融入员工日常工作。同时，兴业银行重庆分行在本次专项排查中，对该行重点业务分类，针对不同业务具体的风险点，逐项进行回溯性排查，卓有成效，如：在进行AMT取现业务排查时，该行从取现时间、取现频率等维度出发对近两年数据进行筛查，成功锁定十几名涉及网络赌博、电信诈骗的异常交易客户，并对账户及时给予管控；在进行票据业务排查时，该行从资金流向、累计金额、敏感词汇等维度出发对存量公司客户进行梳理，有效锁定数十名涉及非法经营票据买卖公司客户。通过以上方式，该行建立了重点业务产品的洗钱风险研判机制，分析了重点业务产品的风险漏洞和薄弱环节，树立了全体员工的洗钱风险意识，保障了广大客户的财产安全。 匹配数据、更新信息 该行以本次专项排查为契机，同时还完成了公司客户、个人客户基本信息的治理，对于存量客户信息缺失、信息未及时更新等情况，及时通过各种方式联系客户前往我行柜面补充，对客户的身份信息、身份背景进行了重新识别。该项工作有利于金融机构更好的了解客户身份，为该行此后反洗钱工作分析判断的准确性打下了坚实基础。 通过本次活动，兴业银行重庆分行夯实了分行反洗钱工作基础，进一步增强了分行各机构、各部门反洗钱制度执行力，全面提升了分行反洗钱管理能力和治理能力。同时，该项排查工作也进一步维护了广大客户的财产安全，为维护经济社会稳定提供保障。 |
