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银行卡勾当日益增多，催生了一批操作银行卡勾当得利的专职“寄生虫”，他们能干于操作银行勾当的裂痕，游走于灰色地带，将银行原本用于推广的勾当变为他们赚钱的通道。在这些赚客中，《证券日报》记者发明，一个月赚取上万元者并不鲜见。 克日，一则国有银行的勾当公告引起了很多人的留意——“2016年1月1日-2016年3月31日期间，客户在银联在线商户，利用银联在线付出刷卡消费，单笔生意业务满100元立减30元，单笔优惠不行累积，天天限定4000名次，每人每月最多享受3次优惠。先到先得，送完为止”。可以享受该勾当的卡种或许有6种，均为借记卡。 在普通人眼中，这是一个再泛泛不外的勾当，然而对付投机客而言，这却是赚钱的商机。 一名投机客汇报《证券日报》记者，银联在线付出7折，相当于100块钱白送30元，而假如要变现就要找最容易畅通的购置物，这个中要属礼物卡最好卖。一般而言，京东E卡100元的面值，在私下转手中或许接纳价在97折至98折，也就是说，只要可以或许享受到银行的优惠，一笔付出就可以套现赚得27元，而假如手中卡较多，这个中的收益就会很是可观。该投机客本年2月份已经靠此要领赢利万元。 而一张卡一月只能享受3次的优惠也可以破解，法门就在于变动手机号。银行卡默认的是手机号一月限制利用3次，只需要在银行柜台治理手机号改观，就可以实现一张卡多次购置E卡套现。而在购置E卡的进程中，也要手快，约莫1分钟时间，4000个名额就会被用完。 银行有关人士汇报《证券日报》记者，此前该行借记卡的预留手机号确实可以变动，不外在近期举办的系统维护之后，只有客户名下的第一张借记卡预存手机才可以举办改观，也相当于堵住了投机客的投机渠道。 此前，五大行曾连系发文，暗示当真落实小我私家银行账户实名制要求，进一步增强客户信息安详掩护，严格开户进程小我私家客户的身份审核，制止客户账户信息泄露，不绝增强付出规模的创新和风险节制。 而据《证券日报》记者相识，信用卡投机客操作银行免息期举办套现理财很是普遍，他们大多用本身的POS机举办资金的套现，投资标的多为短期P2P理财可能京东小金库一类活动性较高的产物。以一人持有10张信用卡、一张2万元额度举办计较，20万元的理财资金收益也能有千余元。 光大银行（601818）信用卡中心人士对《证券日报》记者暗示，将来账户禁锢只会越来越严格，此前，对付客户信息，银行每年会通过央行举办征信查抄一次，假如看到客户在多家银行开信用卡，且欠债较多，就会主动低落客户的授信额度，而将来在征信查抄用度低落的环境下，银行主动开展征信查抄的频率会适当增加。 另外，银行对付信用卡套现也都有本身的侦察系统，譬喻客户在信用卡大额还款后又立马将钱刷出，假如持续几个月都有这样的行为，系统就会鉴定为危险账户，而举办低落授信额度的处理惩罚。 |
