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摘要：欠交存款筹备金的银行要留意了，今后再欠交，大概要挨罚。 12月20日，央行宣布《关于增强存款筹备金打点有关事项的通知》（下称通知），通知要求，为确生存款筹备金打点制度的统一性，促进金融机构稳健策划，将改造存款筹备金交存基数监视方法和进一步类型对... 欠交存款筹备金的银行要留意了，今后再欠交，大概要挨罚。 12月20日，央行宣布《关于增强存款筹备金打点有关事项的通知》（下称“通知”），通知要求，为确生存款筹备金打点制度的统一性，促进金融机构稳健策划，将改造存款筹备金交存基数监视方法和进一步类型对存款筹备金违规行为的惩罚。 通知合用范畴较广，涉及贸易银行、农村贸易银行、农村相助银行、农村信用社、村镇银行、财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司和有关外资金融机构。 加大查抄力度，防备机构实际欠交 通知暗示，金融机构要提高存款筹备金交存基数报送质量，有条件的金融机构从其业务系统中直接导出一般存款数据，提交央行管帐核算数据会合系统（ACS），防备手工填报数据呈现过错。同时，运用科技手段提高审核效率，加大非现场查抄和现场查抄力度，实时发明存款筹备金交存基数过错，防备存款筹备金实际欠交。 值得留意的是，对付有金融机构存在欠交存款筹备金的行为，通知为进一步类型存款筹备金违规行为的惩罚，淘汰自由裁量身分，明晰四方面违规行为的惩罚尺度： 一是对金融机构欠交存款筹备金的惩罚； 二是对金融机构迟报、错报存款筹备金查核相关质料的惩罚； 三是金融机构迟报、错报存款筹备金查核相关质料，造成存款筹备金实际欠交的，发明一次视同欠交一次，按迟报、错报存款筹备金查核相关质料与欠交存款筹备金中较重的景象举办惩罚； 四是金融机构因外部不行抗力因素导致欠交存款筹备金或迟报、错报存款筹备金查核相关质料，能提供相关证明的，可依法免于惩罚。 两年内三次以上欠交存款筹备金要从重惩罚 金融机构欠交存款筹备金是指存款筹备金账户在一个维持期内的日均余额低于法定存款筹备金要求，可能存款筹备金账户日终余额低于央行划定的存款筹备金逐日下限要求。上述任意一种景象产生一次即为存款筹备金欠交一次。 通知要求： 两年内首次欠交存款筹备金、欠交金额在交存基数3%以内（含3%）且实时补足的，不予惩罚，采纳约谈、警示等方法，督促其改造存款筹备金打点； 两年内首次欠交存款筹备金、欠交金额在交存基数3%以上但实时补足的，就欠交金额按万分之六的比例处以最低不低于1万元、最高不高出20万元的罚款； 两年内第二次欠交存款筹备金、欠交金额实时补足的，按照差异机构范例举办差异惩罚： 1、对贸易银行、农村相助银行、农村信用社、村镇银行、外资行按照《中华人民共和国贸易银行法》从轻惩罚； 2、对政策性银行、非银行金融机构按照《中华人民共和国行政惩罚法》减轻惩罚。 两年内第三次及三次以上欠交存款筹备金、欠交金额实时补足的，对贸易银行、农村相助银行、农村信用社、村镇银行、外资行按照《贸易银行法》则要从重惩罚。 另外，对付金融机构迟报、错报存款筹备金查核相关质料的景象，通知对惩罚环境的区分与对付欠交存款筹备金景象雷同，分两年内首次、两年内第二次、两年内第三次及三次以上三种景象。 不外，值得留意的是，通知对惩罚尺度的界定只是总基调，下一步央行分支机构要按照通知制度实施细则，对违规金融机构实施尺度统一、裁量适当的惩罚。 |
