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据南财理财通最新数据，截至2023年3月26日，今年以来全市场已发行净值型银行理财达5,638只。 从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比3.87%，二级（中低风险）产品占比85.79%，三级（中风险）产品占比8.46%，四级（中高风险）产品占比0.28%，五级（高风险）产品占比1.6%。 从投资性质来看，固收类产品占比96.37%；混合类产品占比1.94%；权益类产品占比0.37%；商品及金融衍生品类产品占比1.32%。由此看出，固定收益类产品仍占据理财产品的主流。 本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 南财理财通数据显示，截至3月23日，理财公司存续期超过一年的权益类公募理财产品（包含母行划转产品）共有21只。其中光大理财占5只，招银理财占4只，华夏理财和宁银理财各占3只，贝莱德建信理财和信银理财各占2只，民生理财和工银理财各占1只。 权益类公募理财近一年平均下跌4.64% 南财理财通监测数据显示，理财公司权益类产品近一月净值跌幅扩大，权益类公募理财产品近一月平均净值增长率仅为-3.03%，近3月平均净值增长率为1.45%。2023年一季度，权益市场表现虽有所回升，但受近期硅谷银行倒闭、瑞信AT1债券被全额减记等突发极端事件影响，市场避险情绪上升，黄金ETF指数价格上涨，权益市场余震不断。 从产品表现来看，本期榜单中权益类公募理财近一年的平均净值增长率为-4.64%，21只产品中仅6只产品在近一年录得正收益，这6只产品分别来自贝莱德建信理财、华夏理财、招银理财、民生理财和信银理财。 截至3月23日，榜单21只产品中有14只处于破净状态，破净率达66.67%。未破净的产品仅包括民生理财“金竹FOF一年持有期1号”、招银理财“招卓沪港深精选周开一号”、光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”、工银理财“工银财富系列工银量化恒盛配置”以及华夏理财的“权益打新1年定开1号”“权益打新周期360天A款”“龙盈权益类G款1号三个月定开FOF型”。 从业绩排名来看，本期榜单中，“贝盈A股新机遇私行专享权益类1期(最低持有360天)”凭借近一年4.18%的净值涨幅斩获榜首。需要注意的是，自2022年1月起，该产品长期处于破净状态，其近一年涨幅为净值反弹所致。截至3月23日，该产品最新累计净值为0.8735，累计下跌12.65%。 截至3月23日，同系列另一只产品“贝盈A股新机遇权益类2期(最低持有720天)”的最新累计净值为0.9079，累计下跌9.2%。 “权益打新一年定开1号”提前终止 3月15日，华夏银行官网显示，“权益打新一年定开1号”于2023年3月22日提前终止。华夏理财表示，此举的目的是根据市场及投资运作情况最大程度地保护投资者利益。 据南财理财通数据，“权益打新一年定开1号”成立于2021年3月24日，风险等级为PR4（中高风险）。从产品整体运作情况来看，单位净值整体呈上升趋势。截至3月23日，其最新累计净值为1.0829，成立至今的年化收益率为4.156%。在终止前，该产品处于第二个投资周期，当期的业绩基准为年化4%-5%，同时第二个投资周期的区间年化收益率为3.51%，低于业绩基准下限49bps。 在理财公司权益类公募产品中，华夏理财打新产品从收益来看表现尚可，长期在权益类理财榜单中位列前列。 （来源：南财理财通整理） “权益打新一年定开1号”规模腰斩，权益资产占比不足80% 据2022年四季报显示，截至2022年末，该产品资产规模为4135.65万，较2021年末资产规模1.0168亿元下降59.33%。 资产配置方面，该产品主要通过资管产品进行公募基金投资，穿透后的权益资产比例不足80%。据2022年四季报显示，经穿透后，该产品投资组合中包含63.88%的公募基金和4.83%的非公募基金类权益资产。 从2022年末前十大持仓看，该产品前十项资产包括债券买入返售、现金及银行存款、公募基金、银行转债和城投债，合计占总资产的33.41%。 |
