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克日，在网上呈现了许多关于“外汇新规”的信息。有市民称，“要想不被提交大额生意业务陈诉，以前一天能向境外汇款的5万美元购汇额度，此刻要分6次才气完成 （每次最多9999美元）。” 据悉，所谓“外汇新规”，部门内容其实指的是７月１日起施行的《非住民金融账户涉税信息尽职调核打点步伐》和新修订的《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉打点步伐》（下称《步伐》）。个中《步伐》对大额陈诉的陈诉尺度、可以生意业务的监测尺度等方面做了修订和完善。据一位业内人士先容，《步伐》的主要目标是为了应对越来越高的反洗钱要求，不涉及小我私家外汇打点政策调解。所以，对付市民购汇，上述人士暗示不会有影响，大额生意业务的陈诉义务是银行等金融机构来执行，企业和小我私家无须特别推行陈诉手续。 而对付部门市民想要分批次电汇的做法，该人士暗示没有须要，“新修订《步伐》主要变革之一是将金融机构向反洗钱部门陈诉大额现金生意业务的人民币陈诉尺度由‘20万元’调解为‘5万元’，跟着传言的发酵，这一变革被曲解成‘小我私家年度购汇额度淘汰’及‘５万元以上跨境汇款将受限’等不实信息。”他再次强调，这两套新规的施行不涉及外汇政策调解，小我私家年度结售汇额度及跨境汇款相关要求并无变革。 事实上，《步伐》的实行，不影响企业和小我私家正常外汇业务治理，不改变境内小我私家购汇便利化额度，不涉及小我私家外汇业务政策调解。 针对备受存眷的小我私家外汇业务“存眷名单”，中国农业银行琶洲支行事恋人员汇报记者，“存眷名单”是外管局依法对小我私家外汇业务监视查抄，对存在违规行为小我私家整理的名单，小我私家列入名单后当年及之后两年将不享受小我私家便利化额度。“存眷名单”的打点自2016年1月就开始实行，并不是新划定。 |
