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8月9日，中国银保监会发布惩罚信息果真表显示，中信银行因未按企业划型尺度将多家企业分别为小微型企业，报送禁锢数据不真实；向干系人发放信用贷款、向干系人发放包管贷款的条件优于其他借钱人同类贷款条件；以活动资金贷款名义发放房地产开拓贷款；未将房地产企业贷款计入房地产开拓贷款科目；未按划定计提资产支持证券业务的风险加权资产等13项违规事实，被充公违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。 以下为13项违法违规事实： （一）未按划定提供报表且过时未纠正; （二）错报、漏报银行业禁锢统计资料； （三）未向禁锢部分陈诉重要信息系统运营间断事件; （四）信息系统节制存在较大安详裂痕，未做到有效的安详节制; （五）未按企业划型尺度将多家企业分别为小微型企业，报送禁锢数据不真实; （六）向干系人发放信用贷款、向干系人发放包管贷款的条件优于其他借钱人同类贷款条件; （七）重大关联生意业务未按划定审查审批且未向禁锢部分陈诉; （八）贷后打点不到位导致贷款资金被调用; （九）以活动资金贷款名义发放房地产开拓贷款; （十）未将房地产企业贷款计入房地产开拓贷款科目; （十一）投资同一家银行机构同期非保本理工业品回收风险权重纷歧致; （十二）购置非保本理工业品签订可提前赎回协议，未精确计量风险加权资产; （十三）未按划定计提资产支持证券业务的风险加权资产。
此次惩罚依据《银行业禁锢统计打点暂行步伐》（中国银监会令 2004年第6号）第八条、第三十六条，《活动资金贷款打点暂行步伐》（中国银行会令 2010年第1号）第九条、第三十九条，《贸易银行与内部人和股东关联生意业务打点步伐》（中国银监会令 2004年第3号）第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条，《贸易银行成本打点步伐（试行）》（中国银监会令2012年第1号）第一百七十八条、附件9第二条，《中华人民共和国贸易银行法》第四十条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的划定和相关内控打点和业务隆重策划法则，中国银行保险监视打点委员会做出惩罚抉择。 本年8月，中共中央政治局集会会议要求,僵持屋子是用来住的、不是用来炒的定位,落实房地产长效打点机制,不将房地产作为短期刺激经济的手段。 事实上，在“房住不炒”的总体要求下，近期房地产融资禁锢正在增强。继5月17日银保监会宣布《关于开展“固定治乱象成就促进合规建树”事情的通知》后，国度发改委于7月又出台《国度成长改良委办公厅关于对房地产企业刊行外债申请存案挂号有关要求的通知》。 于此同时，从各地数据看，最近半个月来，全京城市的住房按揭贷款利率根基上也是处于上浮的状态。 采写：南都记者 王艳玲 |
