银行板块：成都银行在具备成长性的情况下，很有吸引力

摘要：排名分析： 第一名成都银行， （1）在尚未增资扩股的情况下，资本充足率比较低可以接受，可转债补充资本，基本类似于增资扩股（股本提升至41.875亿），短期转股影响估值提升，但一旦全部转股资本充足率可以进入前三名，稀释股权后股息率刚好5%，在具备成长性...

排名分析：

    第一名成都银行，

    （1）在尚未增资扩股的情况下，资本充足率比较低可以接受，可转债补充资本，基本类似于增资扩股（股本提升至41.875亿），短期转股影响估值提升，但一旦全部转股资本充足率可以进入前三名，稀释股权后股息率刚好5%，在具备成长性的情况下，很有吸引力；

    （2）成都银行城投债占比过高，本人就在地方城投公司工作，严格意义上大部分的城投公司在3年前就已经非常困难，经济发展较好的城投公司接下来会以展期或者资产证券化消化债务，其实所有的地方银行都是持有大量的城投资产，主要是抵押贷款，基本是打7折，用于拍卖也可以回收本金；考虑成都这个城市是西南的经济引擎，中央财政会给予转移支付解决部分债务外，成都房价总体比较坚挺，四川人口多，有点类似于赣州18县一个意思，土地财政可以继续输血。

    第二名：江苏银行，高股息率，业绩增长是明牌，就不多做解释了。

    最后宁波银行和招商银行没什么说的，一直在增长。