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摘要：资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性 应该是抓到他们了！你看下中新网的报道！年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。2月5日晚间9点，曾在财佰通平台上... 资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性 “应该是抓到他们了！你看下中新网的报道！年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。”2月5日晚间9点，曾在财佰通平台上投资了近10万元的辽宁鞍山投资者刘东（化名），给记者发来了一个报道链接。 中新网的这则题为《中越警方抓捕涉嫌非法吸储3亿余元案夫妻逃犯》报道称：中越警方此次合作抓获的夫妻两人为曾某某（男，1981年出生）、杨某某（女，1982年出生）夫妇，二人2013年2月以来设立某科技有限公司，向不特定公众非法集资3.3亿多元人民币。 报道称，今年1月18日，福建省泉州市公安局鲤城分局经侦大队立案侦查，发现曾某某、杨某某已经于1月16日潜逃越南，目前，两名嫌疑人已移交福建警方处理。 而根据福建省泉州市公安局鲤城分局于1月31日发出的通缉令：2018年1月18日，我局对财佰通科技有限公司涉嫌违法犯罪立案侦查，经工作发现，该公司实际控制人曾国强（1981年出生）、杨明华（1982年出生）夫妇有重大犯罪嫌疑，现二人批捕在逃。 如果此次中越警方合作抓获的曾、杨二人确系福建警方通缉的二人，那么这就是自1月21日福建省相关政府部门根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求，在对财佰通组织开展核查过程中，发现该公司涉嫌违法违规，并成立工作组调查后，传出来的一个实质性进展。 自财佰通平台出事后，刘东一度焦虑不安——他在该平台上还有近10万元的投资款项还未到期。他期待随着平台控制人的落网，事件能朝着好的方向发展，自己的投资款能尽快有个着落，好踏实地过个新年。 曾获诸多“荣誉” 资金存管成金字招牌 财佰通官网的信息显示，其成立于2013年2月，注册资金为5000万元；截至目前，累计借贷总额超过18.48亿元，投资人累计获得收益1.47亿元。国家企业信用信息公示系统显示，财佰通的法定代表人为杨明华，经理为曾国强。 很多投资者之所以从众多网贷平台中选择财佰通，还在于其获得了一系列荣誉，如2014年11月被授予“信用认证企业”；2014年12月，被授予“中国信贷最佳P2P理财平台”；2015年7月被授予“2015年度中国最佳诚信企业”；2016年2月，荣获泉州市“2015年度十佳市民最喜爱的品牌企业”称号…… 目前，在财佰通的官网上，在“关于我们”一栏中的“发展历程”“荣誉介绍”中，仍保留着很多这样的宣传。 刘东告诉记者，他就是因为这些荣誉而对财佰通信赖有加。经过半年多的考察，他在2015年年初，初次拿出5000元钱投资了一个为期三个月、年化收益率为13.8%的信用标，这个利率并不算高的离谱，在当时的网贷行业居于中上水平。后来标的到期后，平台准时打款，取得了他的信任；2016年至2017年间，他又投资了3万余元，也是到期正常回款。 2017年10月，财佰通宣布与厦门国际银行建立了资金存管合作关系。这在刘东等很多投资者看来，又相当于多了一重保障。 为了防范网贷平台挪用投资者的资金，降低投资者风险，依据银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网贷资金存管监管业务指引》（以下简称《指引》），网贷平台必须与银行签订资金存管协议。 正是资金存管业务的上线，让刘东放下了最后的戒备。2017年10月19日，他拿出8万余元，考虑到投资在一个标的上风险过大，他还特地将这8万元分三次、拆分为十个项目进行了投资。 不曾想，这次投资后仅在11月19日、12月19日拿到了两期的利息，在1月19日本该获得利息的时间，却意外地出现了逾期。刘东回忆，由于投资合同上的借款企业部分被打上了马赛克，在平台出事以后，他也无法通过合同来了解借款企业的具体情况。 记者在采访中了解到，财佰通平台爆雷后，投资者成立了多个维权群。一些投资额度在50万元的投资者还专门成立了大户维权群。 |
